تجارت در مقابلسرمایه گذاری: کدام یک برای اهداف بلند مدت بهتر است؟

تفاوت بین تجارت و سرمایه گذاری بلند مدت.

Tesla ، Gamestop ، Hertz ، Dogecoin: معامله گران خرده فروشی همچنان در رسانه های خبری مالی بر عناوین حاکم هستند. برخی از افراد ممکن است تعجب کنند ، تجارت چگونه با سرمایه گذاری متفاوت است و کدام یک بهتر است؟برای سرمایه گذاران که برای اهداف بلند مدت مانند بازنشستگی صرفه جویی می کنند ، قرار دادن شرط بندی های سوداگرانه در سهام واحد به ندرت معنی دارد. اما این بدان معنی نیست که تجارت فعال یا یک پرواز برای یک شرکت خاص ایده بدی است. دقیقاً مانند همه چیز در زندگی ، به اعتدال می رسد.

تجارت در مقابل سرمایه گذاری بلند مدت

تجارت

انتخاب سهام و تجارت فعال در حساب های شما یک استراتژی بسیار متفاوت در مقایسه با سرمایه گذاری بلند مدت است. سرمایه گذاران انفرادی که به طور مکرر سهام را خریداری و می فروشند ، ممکن است بر اساس عواملی مانند حرکت ، حمایت از برند ، قیمت سهم بسیار پایین ، رشد صنعت درک شده یا همانطور که اخیراً مشهود است ، توصیه هایی را در انجمن های آنلاین مانند Reddit انجام دهند.

به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری ، تجارت معمولاً رونق یا شلوغی است. برای سرمایه گذاران که به شدت بر روی چند نام شرط می بندند و یا به طرز تهاجمی در داخل و خارج از معاملات که سعی در ضرب و شتم بازار دارند ، انجام می شود ، معاملات به طور مناسب به عنوان قمار طبقه بندی می شود. و این لزوماً چیز بدی نیست - بسیاری از مردم واقعاً از بازی باکیک لذت می برند و می توانند با این کار بزرگ پیروز شوند. اما این بدان معنا نیست که شما باید 401 (k) یا پس انداز پرداخت خود را در یک دستگاه حافظه قرار دهید.

سرمایه گذاری بلند مدت

در تقابل واضح با تجارت ، سرمایه گذاران بلند مدت به طور کلی بر تنوع ، بازده تنظیم ریسک ، سرمایه گذاری کامل ، گردش مالی پایین و اصول سرمایه گذاری آزمایش شده متمرکز می شوند. معامله گران سعی می کنند تکشاخ بعدی را انتخاب کنند یا سود سریع کسب کنند. سرمایه گذاران بلند مدت معمولاً به دنبال اتخاذ یک استراتژی رسمی تخصیص دارایی و ایجاد تغییرات اندک هستند.

اطلاعات بیشتر از مشاور Forbes

بهترین نرم افزار مالیاتی 2022

بهترین نرم افزار مالیاتی برای خود اشتغالی سال 2022

ماشین حساب مالیات بر درآمد: مالیات خود را تخمین بزنید

متنوع سازی یک استراتژی برای کمک به کاهش نوسانات و بهبود بازده بر اساس تنظیم ریسک است. در حین رکود ، یک نمونه کارها مبتنی بر گسترده به طور کلی به اندازه یک تخصیص متمرکز از دست نمی دهند. سرمایه گذاران بلند مدت از طریق کلاس های دارایی مختلف مانند سهام و اوراق قرضه و در یک کلاس دارایی مانند سهام کوچک و متوسط در ایالات متحده متنوع می شوند.

سرمایه گذاران بلند مدت در تلاش نیستند تا به خانه برسند. یا اعتصاب کنیدآنها به دنبال بازدیدهای پایه قابل اعتماد هستند و در حال اجرا هستند. خانه های خانگی هیجان انگیز تر هستند ، اما بازی های RBIS برنده می شوند.

آیا تجارت ایده خوبی است؟جوانب مثبت و منفی تجارت و انتخاب سهام

علاقه به بازارها و خرید و فروش سهام به طور کلی چیز بدی نیست. این تنها هنگامی که افراد بیش از حد ریسک می کنند و وضعیت مالی خود را در معرض خطر قرار می دهند ، این خطر را ایجاد می کند. این یک نکته منفی در تجارت در مقابل سرمایه گذاری است.

در اینجا چند نمونه اخیر در مورد چگونگی بازگشت بی ثبات از تجارت و انتخاب سهام می تواند باشد:

گامست

سرمایه گذاران که سهام GameStop را در تاریخ 27 ژانویه 2021 خریداری کرده اند ، تا 21 آوریل 2021 نزدیک به 55 ٪ از سرمایه گذاری خود را از دست داده اند. بازده کل S& P 500 در این دوره نزدیک به 12 ٪ بود. اگر GameStop را فقط یک روز قبل خریداری کرده اید ، در واقع 7 ٪ سود ، در مقابل تقریباً 9 ٪ برای S& P 500 دارید. و خرید سهام در تاریخ 1 ژانویه و فروش در تاریخ 27 ژانویه می توانست 1،740 ٪ بازده در مقابل تولید کند. S& P که اساساً مسطح بود.

تسلا و هرتز

در سال 2020 ، تسلا بیش از 743 ٪ در مقابل از دست دادن نزدیک به 92 ٪ برای هرتز محاصره شده بازگشت در حالی که بازده کل S& P 500 بیش از 18 ٪ بود. سال تا به امروز در سال 2021 (تا 21 آوریل) ، بازده تسلا حدود 5. 5 ٪ است در حالی که هرتز نزدیک به 36 ٪ است. بار دیگر ، S& P در وسط 11. 6 ٪ قرار دارد.

خطر در مقابل بازگشت

مثالهای بالا عمداً گیلاس برای نشان دادن نوسانات ، ریسک و پاداش های بالقوه برای بازرگانان انتخاب شده است. حتی اگر سهام در حال تولید بازده عظیمی باشد ، شما نمی توانید از مزایای آن بهره مند شوید ، مگر اینکه در زمان مناسب خرید و فروش داشته باشید. به یاد داشته باشید ، سهام همیشه بالا نمی رود! یکی از دلایلی که پیدا کردن زمان مناسب برای خرید و فروش سهام بسیار سخت است ، این است که هیچ چیزی در این مورد وجود ندارد که چگونه بازارها نسبت به تغییرات در بازارهای سرمایه واکنش نشان می دهند.

داشتن یک حساب "بازی" برای جمع آوری سهام با درک کامل از خطرات شاید بهترین راه برای سرمایه گذاران انفرادی برای نزدیک شدن به تجارت باشد. در بیشتر موارد ، تجارت در مقابل سرمایه گذاری نباید یک تصمیم باینری باشد.

درعوض ، یک استراتژی سطحی را برای سرمایه گذاری برای نیازهای بلند مدت و خواسته ها در نظر بگیرید. تا آنجا که علاقه و تمایل به انتخاب سهام دارید ، فقط تجارت با مبلغی که در صورت سقوط به صفر ، از نظر مالی تأثیر نمی گذارد.

مالیات

یکی از چالش های تجارت روزانه در یک حساب کارگزاری ، پیامدهای مالیاتی است. تجارت سهام فقط با چند کلیک آسان است ، اما تأثیر مالیاتی همیشه به همین ترتیب مشخص نیست. سود سرمایه کوتاه مدت به عنوان درآمد منظم مالیات می شود که می تواند شما را به یک براکت مالیاتی بالاتر سوق دهد و واجد شرایط بودن برای کسر مالیات یا اعتبار خود را تغییر دهد.

ردیابی شستشو می تواند در برخی از شرکت های کارگزاری مانند Robinhood دشوار باشد. سیستم عامل های سرمایه گذاری غیر سنتی مانند SOFI و Robinhood همچنین اجازه فروش تعداد زیادی سرمایه گذاری خاص را نمی دهند. این بدان معناست که شما نمی توانید سهام را برای تحقق ضرر برای جبران سایر سودها یا به حداقل رساندن سود مشمول مالیات جدا کنید.

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری بلند مدت

اشتباه نکنید ، سرمایه گذاری طولانی مدت سکسی نیست. این در مورد تهیه یک برنامه ، چسباندن به آن و تنها ریسک سرمایه گذاری لازم برای رسیدن به اهداف خود است.

فومو

این یک تصور غلط رایج است که افراد باید واقعاً تهاجمی برای بازنشستگی زودرس یا از نظر مالی مستقل سرمایه گذاری کنند. وقتی صحبت از اهداف مالی می شود ، کاهش نوسانات واقعاً اهمیت دارد. اگر حساب شما 25 ٪ از دست بدهد ، برای بازگشت به یکنواخت به 33 ٪ سود نیاز دارید. و این فرض می کند که سهام به هیچ وجه باز می گردد.

بزرگترین روند نزولی سرمایه گذاری طولانی مدت ترس از دست دادن (FOMO) است. اگر به طور اتفاقی سهام را انتخاب می کنید یا در مورد رشد بیت کوین می خوانید ، فکر کردن "اگر فقط من" است وسوسه انگیز است. اما واقعیت این است که هیچ کس توپ کریستالی ندارد.

آنچه را که فکر می کنید بدتر باشد در نظر بگیرید: فقط 5 ٪ از پول خود را در سهام قرار دهید که دو برابر شود یا 50 ٪ از پول خود را در سهام قرار دهید که به نصف کاهش می یابد و هرگز بهبود نمی یابد.

فرصت های برنامه ریزی مالیاتی

سرمایه گذاری طولانی مدت همچنین می تواند فرصت های برنامه ریزی مالیاتی را که معمولاً در یک رویکرد انتخاب سهام در دسترس نیست ، ارائه دهد. هنگامی که شما همیشه تجارت نمی کنید ، گردش مالی نمونه کارها را کاهش می دهید ، که می تواند به کاهش صورتحساب مالیات شما کمک کند. و هنگامی که شما نیاز به فروش یک صندوق دارید ، اگر با یک مشاور مالی کار می کنید ، می توانند با انتخاب تعداد زیادی قطعه خاص یا برداشت مالیات از دست دادن مالیات ، تأثیر مالیات را جبران کنند.

برنامه ریزی مالی و پیش بینی ها

مدیریت پول بر اساس اصول سرمایه گذاری دیرینه فرصت هایی را برای پیش بینی های مالی ایجاد می کند زیرا دامنه نتایج آینده مات تر است. ثروت ناگهانی از انتخاب سهام مناسب یا فروش گزینه های سهام پس از IPO می تواند تصویر مالی شما را به طرز چشمگیری تغییر دهد ، اما شما باید برنامه ای برای احتمال واقع بینانه داشته باشید که هرگز تحقق نمی یابد. این امر برنامه ریزی برای آینده را بسیار دشوار می کند.

اما بیشتر استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت از داده های تاریخی ، همبستگی و روندهایی برای ارزیابی چگونگی انجام کلاسهای دارایی در شرایط مختلف بازار و دامنه احتمالی بازده و ضرر استفاده می کنند. این داده ها باعث می شود که استرس یک برنامه مالی را برای تصمیم گیری های مطمئن تر مانند زمانی که برای بازنشستگی کافی دارید ، تست کنید.

هنگام تجارت یا سرمایه گذاری ، برای تحمل ریسک و اهداف خود تصمیم گیری کنید ، نه شخص دیگری

این روزها گرفتار شدن در بازارها آسان است. هر روز عنوانی در مورد افزایش سهام یا cryptocurrency وجود دارد (حتی اگر به عنوان یک شوخی شروع شود). هنگام تصمیم گیری در مورد چگونگی تخصیص پول خود بین تجارت و سرمایه گذاری ، همیشه ارزش خود را در معرض خطر قرار دهید. از خود بپرسید که اگر طبق برنامه ریزی پیش نرود ، چه امیدی به دستیابی دارید و تأثیر آن بر مالی شما است.

در بازارهای مالی ، تنها نکته مطمئن این است که چیزهای مطمئن وجود ندارد. متأسفانه ، بازی اخیر تجارت ، فراموش کردن آنها پول واقعی در این خط را برای مردم بسیار ساده تر می کند.

مرا در توییتر دنبال کنید. وب سایت من یا برخی از کارهای دیگر من را در اینجا بررسی کنید.

افشای

نمونه هایی از این مقاله فقط به اهداف عمومی و برای اهداف تصویرگری هستند. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. این یک ارتباط عمومی فقط برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و به عنوان مشاوره شخصی یا توصیه ای برای هر محصول سرمایه گذاری خاص ، استراتژی یا تصمیم مالی تفسیر نمی شود. این ماده حاوی اطلاعات کافی برای حمایت از یک تصمیم سرمایه گذاری نیست و نباید در ارزیابی شایستگی سرمایه گذاری در هر اوراق بهادار یا محصولات به شما اعتماد کرد. اگر در مورد وضعیت مالی شخصی خود سؤالی دارید ، با یک مشاور مالی صحبت کنید.

تمام شاخص ها بدون کنترل هستند و یک فرد نمی تواند مستقیماً در یک فهرست سرمایه گذاری کند. بازده شاخص شامل هزینه یا هزینه نیست. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.