Fincen Fines Ripple Labs Inc. در اولین اقدام اجرای مدنی علیه مبدل ارز مجازی

واشنگتن ، دی سی-شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN) ، با هماهنگی با دفتر دادستان ایالات متحده برای منطقه شمالی کالیفرنیا (USAO-NDCA) ، یک مجازات پول مدنی 700،000 دلاری امروز در برابر Ripple Labs و کاملاً متعلق به آن ارزیابی کرد. شرکت تابعه ، XRP II ، LLC (که قبلاً به عنوان XRP Fund II ، LLC شناخته می شد). آزمایشگاه های Ripple با عمل به عنوان یک تجارت خدمات پولی (MSB) و فروش ارز مجازی خود ، معروف به XRP ، بدون ثبت نام در Fincen ، و با عدم اجرای و حفظ کافی در اجرای و حفظ یک ضد کافی ، چندین الزام از قانون رازداری بانکی (BSA) را نقض کردند. برنامه پولشویی (AML) برای محافظت از محصولات خود در برابر استفاده توسط پولشویی یا سرمایه داران تروریستی طراحی شده است. XRP II بعداً کارکردهای آزمایشگاه ریپل در فروش ارز مجازی و عمل به عنوان MSB را به عهده گرفت. با این حال ، مانند شرکت مادر خود ، XRP II با عدم اجرای یک برنامه مؤثر AML ، و با عدم گزارش فعالیت مشکوک مربوط به چندین معاملات مالی ، به طور ناخواسته BSA را نقض کرد.

جنیفر شسکری کالوری گفت: "مبدل های ارز مجازی باید محصولاتی را به بازار عرضه کنند که مطابق با قوانین ضد پولشویی ما باشد.""نوآوری قابل ستایش است اما فقط تا زمانی که به طور غیر منطقی سیستم مالی ما را در معرض مجرمان با هوشمند فنی قرار ندهد که مشتاق سوءاستفاده از جدیدترین و پیچیده ترین محصولات هستند."

ارزیابی Fincen همزمان با اعلام USAO-NDCA از توافق نامه تسویه حساب با Ripple Labs و XRP II است. در این تسویه حساب ، شرکت ها هزینه های کیفری احتمالی را حل کردند و 450،000 دلار از بین بردند. 450،000 دلار در این اقدام به دلیل مجازات مجازات پول مدنی 700000 دلاری Fincen ، تا حدی اعتبار خواهد یافت. بیانیه حقایق و تخلفات ، توصیف فعالیت اساسی و جزئیات نقض BSA ، در ارزیابی Fincen و همچنین تسویه حساب USAO-NDCA گنجانیده شده است.

هر دو عمل با توافق Ripple و XRP II برای انجام اقدامات درمانی برای اطمینان از پیروی از آینده با تعهدات AML/CFT و همچنین اقدامات بهبود یافته همراه با توافق همراه بودند. از جمله این مراحل ، توافق نامه هایی برای معامله کردن XRP و فعالیت "Ripple Trade" از طریق MSB ثبت شده: اجرای و نگهداری یک برنامه AML مؤثر: پیروی از قوانین انتقال وجوه و صندوق ها: انجام یک "نگاه سه ساله""نیاز به گزارش فعالیت مشکوک برای معاملات مشکوک قبلی و الزامی برای شرکت ها برای حفظ حسابرسان مستقل خارجی برای بررسی انطباق خود با BSA هر دو سال یکبار تا سال 2020. طبق توافق نامه ، آزمایشگاه های Ripple نیز پیشرفت های خاصی را انجام می دهندپروتکل ریپل برای نظارت مناسب تمام معاملات آینده.

ملیندا هاگ ، دادستان آمریكا گفت: "با این توافق نامه ها ، ما دوباره نشان می دهیم كه ما برای اطمینان از امنیت و جلوگیری از سوء استفاده از بازارهای مالی ، هوشیار خواهیم بود."وی گفت: "شرکت Ripple Labs و شرکت تابعه کاملاً متعلق به آن اذعان کرده اند که ارائه دهندگان ارز دیجیتال نه تنها از فعالیت غیرقانونی خودداری می کنند ، بلکه برای اطمینان از سودآوری با ایجاد محصولاتی که به مجرمان اجازه می دهند-برای جلوگیری از تشخیص ، از آنها سود نمی برند. ما امیدواریم که این یک استاندارد صنعت را در فضای مهم جدید ارز دیجیتال قرار دهد. "

ریچارد وبر ، رئیس ، تحقیقات جنایی IRS گفت: "قوانین فدرال که گزارش معاملات مالی را تنظیم می کند ، برای شناسایی و متوقف کردن فعالیت های غیرقانونی ، از جمله مواردی که در عرصه ارز مجازی هستند ، وجود دارد.""ارز مجازی کنترل نشده و مجازی باعث می شود که جنایتکاران به طور ناشناس فعالیت های غیرقانونی را بصورت آنلاین انجام دهند ، سیستم های مالی ما را از بین ببرد و یک محیط غرب وحشی ایجاد کند که پیروی از قانون یک انتخاب است و نه یک الزام."

شرکت Ripple Labs ، که مقر آن در سانفرانسیسکو ، کالیفرنیا است ، نقل و انتقالات ارز مجازی را تسهیل کرده و خدمات معامله مبادله ارز مجازی را ارائه می دهد. XRP II ، LLC یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به آزمایشگاه های Ripple است که به عنوان XRP Fund II ، LLC در کارولینای جنوبی در 1 ژوئیه 2013 گنجانیده شده است. این شرکت نام خود را در ژوئیه 2014 به XRP II تغییر داد. از سال 2015 ، ریپل پس از بیت کوین دومین رمزنگاری بزرگ توسط سرمایه بازار است. در 18 مارس 2013 ، Fincen راهنمایی هایی را منتشر کرد که کاربرد مقررات اجرای BSA را روشن می کند ، و الزام برخی از شرکت کنندگان در عرصه ارز مجازی - یعنی مبدل های ارز مجازی و سرپرستان - برای ثبت نام به عنوان MSB با Fincen طبق قانون فدرال.

مدیر شاسکی کالوری ابراز قدردانی از دفتر دادستان ایالات متحده در منطقه شمالی کالیفرنیا و بخش تحقیقات خدمات درآمدی داخلی-تحقیقات برای کمک به آنها در تحقیقات و همکاری شدید با Fincen.

Fincen به دنبال محافظت از سیستم مالی ایالات متحده از سوء استفاده از فعالیت های غیرقانونی است. تلاش های آن بر روی موسسات مالی به خطر افتاده و کارمندان آنها متمرکز شده است. کلاهبرداری قابل توجه ؛پولشویی های شخص ثالث ؛تهدیدات جرم سازمان یافته فراملی ؛و تهدیدهای سایبریFincen طیف گسترده ای از مقامات اجرایی را برای هدف قرار دادن اقدامات داخلی و خارجی بر سیستم مالی ایالات متحده دارد.

مأموریت Fincen محافظت از سیستم مالی از استفاده غیرقانونی و مبارزه با پولشویی و ترویج امنیت ملی از طریق جمع آوری ، تجزیه و تحلیل و انتشار اطلاعات مالی و استفاده استراتژیک از مقامات مالی است.